La Autoridad Bancaria Europea ha pedido la creación de un organismo único para supervisar la lucha contra el blanqueo de capitales de la Unión Europea y contrarrestar la financiación del terrorismo. La EBA también pide a la UE que aumente su capacidad para regular los esfuerzos ALD / CFT de los estados miembros mediante la introducción de una regulación formal al respecto. Las regulaciones actuales de la UE sobre ALD / CFT divergen demasiado entre países, argumenta la EBA en una opinión oficial publicada el 10 de septiembre. La EBA ha presentado argumentos similares
La Autoridad Bancaria Europea ha pedido la creación de un organismo único para supervisar la lucha contra el blanqueo de capitales de la Unión Europea y contrarrestar la financiación del terrorismo.
La EBA también pide que la UE aumente su capacidad para regular las de los estados miembros > Esfuerzos ALD / CFT mediante la introducción de una regulación formal sobre el tema. Las regulaciones de la UE existentes sobre divergen demasiado entre países, EBA argumenta en una opinión oficial publicada el 10 de septiembre.
La EBA ha presentado argumentos similares antes, pero esta opinión marca su llamado más claro para que la UE aumente sus poderes para lidiar con el problema. También pide ampliar el alcance de las empresas que la UE y sus estados miembros supervisan para infracciones.
Dice que un nuevo reglamento debería armonizar las áreas de la ley “donde la evidencia sugiere que la divergencia de las reglas y prácticas nacionales ha tenido un impacto adverso significativo en la prevención del uso de la EU para ML / TF propósitos ”.
La EU tiene actualmente una directiva sobre . Esto establece pautas que los estados miembros implementan con sus propias leyes y efectivamente otorga a la UE menos poderes para intervenir que un reglamento.
No está claro si la EU podrá realizar los cambios que pide la EBA . Todos los gobiernos miembros del bloque tendrían que acordar una nueva regulación, que se sabe que tienen opiniones muy diferentes sobre cómo hacer cumplir la Reglas de CFT .
La Comisión Europea otorgó a la EBA poderes para supervisar la de diferentes países esfuerzos en abril de 2019, luego de una serie de supuestas infracciones por lavado de dinero en países europeos. Los observadores consideraron esto en ese momento como un compromiso después de que algunos altos funcionarios de UE pidieran una sola clase de Autoridad CFT con poderes regulatorios.
La opinión de la EBA dice que la UE debería establecer un código normativo único para que todos sus miembros se ocupen de los riesgos de blanqueo de dinero . El reglamento debe “fortalecer aspectos de la directiva actual cuando las disposiciones existentes no sean lo suficientemente sólidas o específicas”. Por ejemplo, la EBA dice que las autoridades competentes necesitan mayor poder para poder supervisar directamente la de las instituciones financieras esfuerzos de CFT .
El dictamen de la EBA también pide a las autoridades de la UE que amplíen las categorías de empresas u organizaciones que estarían obligadas a seguir regulaciones.
La lista de «entidades obligadas» debe ser «suficientemente completa y bien definida, y en consonancia con los estándares internacionales”, dice el dictamen. Varios sectores no están incluidos en la normativa actual en la UE, o tienen un estado «poco claro». Estos incluyen «proveedores de servicios de activos virtuales, empresas de inversión y fondos de inversión».
