Externalización de la Diligencia Debida

Le facilitamos las tareas de Diligencia Debida en Prevención del Blanqueo de Capitales y FT a los sujetos obligados por La Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y su Reglamento, aprobado por Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo,

Una de las obligaciones más importantes en materia de diligencia debida tiene por objeto la identificación y conocimiento de aquellas personas físicas o jurídicas que pretendan establecer relaciones de negocio con los Sujetos Obligados.

Preven Blac, conforma un equipo de trabajo que sólo realiza proyectos de PBC/FT, realiza auditoría y consultoría de los aspectos normativos relativos a la materia:

• Informes de riesgo

• Manuales de Prevención de Blanqueo y Financiación del Terrorismo

• Diligencia Debida (Análisis de operaciones)

• Informes de experto externo • …

Nuestra mayor especialización y en cuyo producto somos líderes en el mercado es en “DILIGENCIA DEBIDA (Análisis de operaciones)”, due diligence de prevención de blanqueo que las organizaciones sujetas a la ley de PBC han de realizar obligatoriamente a sus clientes. Es el aspecto más laborioso para la mayor parte de los sujetos obligados y en el que sienten mayor confort contando con profesionales expertos en la materia.

El art. 8 de la Ley indica que los sujetos obligados podrán recurrir a terceros sometidos a la presente Ley para la aplicación de las medidas de diligencia debida, con excepción del seguimiento continuo de la relación de negocios.

Externalización de la Diligencia Debida

Puede externalizar con nosotros las obligaciones en Prevención del Blanqueo de Capitales de su organización, con nuestros servicio de Unidad Técnica en PBC y FT en el que le ofrecemos una asesoría integral en PBC y FT; Análisis de Operaciones, Secretaría OCI, Gestión del Sistema de PBC

Pero es posible que solo necesite externalizar los servicios de Diligencia Debida referentes al conocimiento del cliente y sus relaciones de negocio:

• Identificación formal previa de las personas, físicas o jurídicas, con las que vayamos a establecer relaciones de negocio o que vayamos a intervenir en cualesquiera operaciones, cuyo importe sea igual o superior a mil euros. La identificación ha de realizarse mediante documentación fehaciente (DNI, NIE, Pasaporte, Escrituras, etc). Se realizará en el plazo máximo de un mes desde el establecimiento de la relación, si es imprescindible para no interrumpir el normal desarrollo del negocio.
• Identificación del titular real. Si no existe ninguna persona física que posea o controle un porcentaje superior al 25%, tendrá la consideración de titular real el Administrador o Administradores.Recabar información de los clientes para ver si actúan por cuenta propia o de terceros (testaferros).
• Asesoría en el seguimiento continuo de las actividades del cliente (negocios del cliente). Si bien el sujeto obligado no podrá delegar el seguimiento continuo de la relación de negocio y mantendrá la plena responsabilidad sobre la relación de negocio u operación.

Estas medidas de diligencia debida no solo se aplicaran a los nuevos clientes, sino también a los existentes, en función del análisis de riesgos.

En Preven Blac tenemos los medios, la formación y la experiencia para realizar estas tareas por cuenta de nuestros clientes con eficacia y garantía profesional

Preven Blac es una de las pocas organizaciones especializadas en prestar los servicios de Unidad Técnica y Auditoría Interna tanto de PBC como de RPPJ. Con ella, la organización cumplirá los requisitos de independencia exigibles en cumplimiento normativo.

¿Necesita asesoría sobre Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo?

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