Wealth – Riqueza – Patrimonio
Maximizando los retornos de su inversión
Todo el mundo sabe el significado del ‘retorno de la inversión’ (ROI). Si tiene una cartera de inversiones de Compra para Alquilar (Buy to Let), es importante saber cómo medir el rendimiento de su inversión y las áreas clave en las que debe centrarse para maximizar los rendimientos y crear riqueza a partir de su inversión.
NUESTROS GESTORES DE PATRIMONIO SE ENFOCAN EN:
- Preservación de capital: ayudamos a proteger sus fondos duramente ganados
- Ingresos y flujo de efectivo: propiedades compradas para obtener ingresos a través del alquiler
- Apreciación de Capital: Incrementando el valor de su cartera de propiedades
- Reembolsos de hipotecas: los inquilinos pagan y reducen su deuda hipotecaria
Preservación de capital
Ayudamos a proteger sus fondos duramente ganados.
Si bien cada inversor tiene su propio conjunto de objetivos de inversión y perfil de riesgo, esta estrategia a menudo se convierte en una parte importante de la gestión de la cartera para garantizar que su valor de inversión no disminuya y su capital permanezca seguro. Principalmente, se usa como una parte importante cuando la planificación para la jubilación cuando ganar dinero se vuelve menos importante que conservar lo que ya tiene. La inflación es el principal enemigo de la preservación de la riqueza, pero una inversión en propiedades residenciales con la preservación del capital en mente es una gran tienda para la riqueza: soporta altibajos, pero tiene una tendencia de valor alcista a largo plazo. Una estrategia de preservación del capital no garantiza que los precios de la vivienda aumentarán en línea recta o que no se reducirán ocasionalmente, pero históricamente muestra que a largo plazo la inflación también aumentará los valores de los precios de la vivienda que protegen el valor que tiene. Invertido en la propiedad. Puede ofrecer un refugio seguro contra la volatilidad del mercado, proteger contra economías débiles o cualquier otra incertidumbre.
Revalorización del capital
Incrementando el valor de su cartera de propiedades.
La apreciación del capital a menudo se refiere a un aumento en el valor de su activo, principalmente la diferencia entre el precio de compra y el de venta. Si su estrategia de inversión está orientada a la apreciación del capital, su objetivo debería ser recibir un precio más alto por su inversión del que pagó originalmente. El valor de su inversión puede aumentar por varias razones, por ejemplo: la demanda del crecimiento de la población o la falta de oferta. Sin embargo, para los nuevos inversores que no están familiarizados con el mercado alemán podría ser una estrategia difícil de predecir a largo plazo. Investix ayuda a los inversores a analizar las tendencias macro globales, como el crecimiento del PIB o las políticas bancarias de reducción de las tasas de interés. Las inversiones dirigidas a la apreciación del capital tienden a tener más riesgo que los activos elegidos para preservar el capital o generar ingresos, pero también pueden generar más riqueza a largo plazo. Por lo general, estos inversionistas están buscando propiedades en áreas cercanas, en una ubicación central y en buenas condiciones. Esta estrategia normalmente es parte de un plan de inversión a largo plazo.
Ingresos y flujo de efectivo
Propiedades compradas para obtener ingresos a través del alquiler.
Una práctica común para los inversionistas es comprar propiedades de ingresos residenciales con la intención de que las rentas cubran al menos sus gastos mensuales, se pueden aumentar con el tiempo y las propiedades se pueden vender para obtener una mayor ganancia de capital o se pueden mantener como generadores de ingresos pasivos. Al elegir una estrategia de generación de ingresos, los inversionistas típicamente invertirían en una propiedad ocupada por inquilinos, preferiblemente rentados en todo momento, generando un ingreso de alquiler estable. El objetivo sería alquilar la propiedad a las tarifas de alquiler más altas posibles donde, después de cubrir todos los costos, a los inversionistas aún les queden ingresos que podrían reinvertirse para aumentar el valor de la propiedad o sacarlos como ingresos para el inversionista. El nivel de engranaje también es importante para que este tipo de estrategia tenga éxito. Cuanto mayor sea el valor del préstamo hipotecario, mayor será el pago mensual y menos dinero disponible en efectivo. Por lo tanto, los inversionistas que eligen ingresos inmediatos como su estrategia principal deben invertir montos de capital significativamente más altos que aquellos, que están planificando un ingreso futuro a partir de su inversión.
El inquilino paga su hipoteca
La cuenta de ahorro invisible.
La mayoría de los inversores consideran que pagar la deuda hipotecaria es la menos emocionante, pero como le dirán los inversores más exitosos, es una de las formas más efectivas de generar riqueza. Tener una propiedad de “Comprar para alquilar” por un período prolongado significa que cada año está usando el dinero del inquilino para pagar su deuda. A medida que la deuda disminuye, su capital invertido crece, creando una nueva riqueza para el inversor. Cuanto mayor sea el monto de apalancamiento de su propiedad inicial, menor será la oportunidad de que la propiedad funcione como una inversión de ingresos inmediata. Por lo general, los inversionistas, enfocados en esta estrategia, intentarán obtener hipotecas con tasas de interés bajas para que la mayor parte de los ingresos por alquiler puedan usarse para pagar el principio de la hipoteca. Con tasas de interés tan bajas en Alemania, los inversores darán un paso más y fijarán la tasa de interés por períodos de hasta 10 años. Muchos inversionistas consideran el pago mensual de las hipotecas como su cuenta de ahorro invisible a la que se puede acceder en algún momento, ya sea refinanciando o vendiendo la propiedad.